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Pflegeimmobilien als Kapitalanlage

Pflegeimmobilien: Das m├╝ssen Sie wissen

Pflegeimmobilien als Kapitalanlage bieten viele Vorteile: Als Anleger erhalten Sie eine sichere Mietrendite mit hohem Inflationsschutz, haben keinen verwaltungstypischen Aufwand und erhalten oft ein bevorzugtes Belegungsrecht. Zudem haben Sie ausgezeichnete M├Âglichkeiten, Zusch├╝sse f├╝r Ihre Investition zu erhalten. Der Pflegemarkt z├Ąhlt zu den letzten Wachstumsm├Ąrkten in Deutschland. In der immer ├Ąlter werdenden Gesellschaft sind Pflegeimmobilien daher gefragter als je zuvor.

Eine Pflegeimmobilie als Kapitalanlage bietet f├╝r Sie nicht nur eine langfristig sichere Mietrendite, sondern unterst├╝tzt auch den Bau neuer Pflegeeinrichtungen, die dringend ben├Âtigt werden. Mit Ihrer Investition tragen Sie direkt dazu bei, pflegebed├╝rftigen Menschen eine w├╝rdige Unterbringung zu erm├Âglichen. Trotzdem sollte eine Investition in Pflegeimmobilien, wie jede Kapitalanlage, gut durchdacht sein. Hier erfahren Sie alles zu den Chancen und Risiken eines Investments in diesem zukunftstr├Ąchtigen Markt.

Das sollten Sie ├╝ber Pflegeimmobilien unbedingt wissen:

In den h├Ąufigsten Fragen finden Sie alle wichtigen Informationen.

Stoppuhr-Icon Kurzgesagt: Pflegeimmobilien
  • Mit bis zu 4 % Rendite sind sie eine rentable Altersvorsorge.
  • Oft erhalten Sie ein bevorzugtes Belegungsrecht.
  • Eine Investition in Pflegeimmobilien ist ab 150.000 Euro m├Âglich.

Was sind Pflegeimmobilien?

pflegeimmobilien-wohnanlage-modern Pflegeimmobilien sind Wohneinheiten in Pflegeeinrichtungen. Sie werden auch als Pflegeappartements bezeichnet. Arten von Pflegeeinrichtungen sind beispielsweise Pflegeheime, Einrichtungen f├╝r betreutes Wohnen oder Service-Wohnen, Behindertenheime und Hospize. Die Pflegeeinrichtungen k├Ânnen staatlich oder privat gef├╝hrt sein. Pflegeimmobilien sind, ├Ąhnlich wie Mehrfamilienh├Ąuser, in Teileigentum aufgeteilt.

Sie erwerben ein Pflegeappartement oder Zimmer in einer Immobilie. Ihre Miete erhalten Sie nicht vom Bewohner, sondern direkt vom Betreiber. So ist Ihre Mietrendite auch dann gesichert, wenn das Zimmer leer steht oder der Bewohner zahlungsunf├Ąhig ist. Der gesamte Verwaltungs┬şaufwand liegt beim Betreiber. Er sorgt f├╝r die Vermietung der Zimmer, betreut und bewirtschaftet die Pflegeimmobilie und tr├Ągt die Verantwortung f├╝r die Instandhaltung. Daher werden Pflegeimmobilien auch als "Sorglosimmobilien" bezeichnet.

Kaufpreise f├╝r Pflegeimmobilien

Der Quadratmeterpreis von Pflegeimmobilien ist von vielen Faktoren abh├Ąngig. Der Standort spielt eine gro├če Rolle bei der Preisgestaltung. Eine besonders attraktive Lage ist preislich eher im h├Âheren Segment angesiedelt. Ein weiterer Aspekt ist die Ausstattung der Pflegeapartments. Die durchschnittlichen Quadratmeterpreise liegen zwischen 3.000 und 4.000 Euro. Der Kaufpreis pro Quadratmeter f├╝r Pflegeapartments liegt deutlich unter den Preisen f├╝r Wohnimmobilien.

Je h├Âher der Quadratmeterpreis ist, desto besser sind in der Regel auch Zustand, Ausstattung und Standort der Pflegeimmobilie. Somit steigt auch die Mietrendite, die Sie f├╝r Ihre Investition erhalten. Daher sollten Sie sich im Voraus eingehend von einem Experten beraten lassen. Gerne helfen wir Ihnen dabei, den passenden Anbieter f├╝r Pflegeimmobilien zu finden, der Sie kostenlos und unverbindlich zu Ihren M├Âglichkeiten als Privatanleger informieren kann.

Einmalige Nebenkosten einer Pflegeimmobilie

seniorenehepaar-vergleichtNeben dem Kaufpreis der Pflegeimmobilie fallen im initialen Kaufprozess einmalige Erwerbskosten an. Diese Anschaffungs┬şnebenkosten beinhalten Notargeb├╝hren und die Grund┬şerwerbssteuer. Die Notargeb├╝hren liegen bei jedem Immobilienkauf zwischen 1,5 und 2,5 Prozent des Kaufpreises. Die Einbeziehung eines Notars dient der rechtlichen Absicherung von K├Ąufer und Verk├Ąufer.

Die Grunderwerbssteuer ist in Deutschland vom Bundesland abh├Ąngig und liegt zwischen 3,5 und 6,5 Prozent. Am wenigsten Grunderwerbssteuer bezahlten Investoren in Bayern und Sachsen, der h├Âchste Steuersatz wird in Brandenburg, Nordrhein-Westfalen, Schleswig-Holstein, Th├╝ringen und im Saarland f├Ąllig. In ├ľsterreich ist die Grunderwerbssteuer an den Immobilienwert gekoppelt. In der Schweiz variiert die H├Âhe der Steuer nach dem Kanton, in dem die Immobilie steht.

Wiederkehrende Nebenkosten einer Pflegeimmobilie

Laufende Nebenkosten werden gr├Â├čtenteils von Bewohner und Betreiber getragen. Privatanleger zahlen lediglich Verwaltungskosten und Instandhaltungskosten f├╝r Dach und Fach. Die Instandhaltungsr├╝cklage wird auch als Instandhaltungsr├╝ckstellung oder Reparaturfond bezeichnet. F├╝r Neubauten betr├Ągt sie durchschnittlich 25 Cent pro Quadratmeter und Monat. Bei ├Ąlteren Anlagen werden bis zu 75 Cent pro Quadratmeter f├Ąllig. Die Betreiber sparen so eine finanzielle Reserve f├╝r Reparaturen an. Verwalter┬şgeb├╝hren liegen in der Regel zwischen 20 und 25 Euro pro Monat.

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Die Dach- und Fachklausel bei Pflegeimmobilien

Bei Pflegeimmobilien ist der Betreiber f├╝r die Instand┬şhaltung verantwortlich. Dach und Fach verbleiben aber bei der Eigent├╝mergemeinschaft.

ÔÇ×DachÔÇť bezeichnet das Dach und die tragende Konstruktion. ÔÇ×FachÔÇť bezeichnet das ├äu├čere des Geb├Ąudes, also Fenster und Fassade der Immobilie, sowie feste Installationen wie Rohrleistungssysteme.

Pflegeimmobilien als Kapitalanlage: So funktioniert die Investition

Wenn Sie Kapital in Pflegeimmobilien investieren m├Âchten, sollten Sie zuerst Ihre Anlagestrategie w├Ąhlen: M├Âchten Sie Eigenkapital oder Fremdkapital nutzen? Auch eine Kombination beider Finanzierungsstrategien ist m├Âglich. Wenn Sie teilweise oder ganzheitlich Fremdkapital nutzen, erhalten Sie f├╝r Pflegeimmobilien besonders zinsg├╝nstige Darlehen ab 0,76 Prozent effektivem Jahreszins bei der KfW.

Die Mietlaufzeit betr├Ągt in der Regel mindestens 20 Jahre. Die Mietrendite, die Sie vom Betreiber erhalten, wird an einen Verbraucherpreisindex gekoppelt. Dadurch sind Sie vor Mieteinbr├╝chen, zum Beispiel durch Inflation, gesch├╝tzt. Die Indexierung bedeutet, dass regelm├Ą├čig Mietsteigerungen zu erwarten sind. Das bedeutet f├╝r Sie auch eine gesteigerte Mietrendite. F├╝r Pflegeimmobilien k├Ânnen Sie mit etwa 3 bis 4 Prozent Rendite rechnen.

Als Eigent├╝mer werden Sie in das Grundbuch der Immobilie eingetragen. Wie auch jede andere Immobilie ist der Wiederverkauf jederzeit m├Âglich. Der Zeitpunkt des Verkaufs ist entscheidend: Wenn Sie eine Immobilie innerhalb der ersten 10 Jahre nach dem Kauf wieder verkaufen und dabei Gewinn erzielen, m├╝ssen Sie die sogenannte Spekulationssteuer zahlen. Die H├Âhe der Steuer ist abh├Ąngig vom erzielten Gewinn, Ihrem Einkommenssteuersatz und Ihren sonstigen Eink├╝nften.

Fremdkapital f├╝r Pflegeimmobilien nutzen

F├╝r die Investition in energieeffiziente Pflegeimmobilien bietet die KfW-Bank besonders zinsg├╝nstige Kredite an: Durch den F├Ârderkredit "Wohngeb├Ąude - 261, 262" erhalten Sie bis zu 150.000 Euro je Wohneinheit f├╝r Effizienzh├Ąuser ab 0,76 Prozent effektivem Jahreszins. Zus├Ątzlich bietet die KfW-Bank f├╝r diesen Kredit einen Tilgungszuschuss zwischen 15 und 25 Prozent an. Das bedeutet, dass Sie weniger zur├╝ckzahlen m├╝ssen und so die Laufzeit Ihres Kredits verk├╝rzen.

Die H├Âhe des Tilgungszuschusses ist abh├Ąngig von der sogenannten Effizienzhaus-Stufe. Diese Klassifizierung gibt an, wie energieeffizient ein Geb├Ąude ist. Je besser die Effizienzhaus-Stufe ist, desto h├Âher f├Ąllt der Tilgungszuschuss aus. Falls es sich bei einer Pflegeimmobilie um ein f├Ârderf├Ąhiges Effizienzhaus handelt, vermerkt der Anbieter das direkt im Angebot. Denn durch die Zusch├╝sse sind energieeffiziente Immobilien bei Investoren besonders beliebt.

Eine ├ťbersicht ├╝ber die f├╝nf Energieeffizienz-Stufen und den maximal m├Âglichen Zuschuss finden Sie in der Tabelle:

Effizienzhaus-Stufe
Tilgungszuschuss
maximaler Kreditbetrag
maximaler Tilgungszuschuss
Effizienzhaus 40 Plus
25 Prozent
150.000 Euro
37.500 Euro
Effizienzhaus 40
20 Prozent
120.000 Euro
24.000 Euro
Effizienzhaus 40 Erneuerbare-Energien-Klasse / Nachhaltigkeits-Klasse
22,5 Prozent
150.000 Euro
33.750 Euro
Effizienzhaus 55
15 Prozent
120.000 Euro
18.000 Euro
Effizienzhaus 55 Erneuerbare-Energien-Klasse / Nachhaltigkeits-Klasse
17,5 Prozent
150.000 Euro
26.250 Euro

Beispiel: Fiktive Pflegeimmobilie "Haus Weitblick" in Hannover

beispiel-pflegeimmobilie-haus-weitblick

  • Neubau
  • Effizienzhaus-Stufe 40
  • 110 Appartements
  • Attraktiver Standort

Herr Schneider m├Âchte Kapital in Pflegeimmobilien anlegen. Er entscheidet sich f├╝r eine Einheit im Pflegeheim "Haus Weitblick" mit 50 Quadratmetern f├╝r 180.000 Euro. Er nutzt 60.000 Euro Eigenkapital und finanziert die restlichen 120.000 Euro ├╝ber ein Darlehen der KfW-Bank. Da das Haus nach KFW-Effizienzhaus-Stufe 40 gebaut wird, erh├Ąlt Herr Schneider einen Tilgungs┬şzuschuss der KfW-Bank in H├Âhe von 20 Prozent der Investitionssumme.

Von seinem Gesamtdarlehen muss Herr Schneider also nur 96.000 Euro zur├╝ckzahlen, 24.000 Euro bekommt er erlassen. Die Nebenkosten seiner Investition sind wie folgt: F├╝r Notar- und Amtsgeb├╝hren bezahlt Herr Schneider einmalig 2.900 Euro. Die Grunderwerbssteuer in Niedersachsen betr├Ągt 5,0 Prozent. Hier werden somit einmalig 8.600 Euro f├Ąllig. F├╝r die Instandhaltungsr├╝cklage bezahlt er monatlich 12,50 Euro. Die Verwaltungsgeb├╝hren belaufen sich auf 22 Euro pro Monat.

F├╝r wen eignet sich eine Pflegeimmobilie?

freundliche-dame-im-garten Eine Investition in Pflegeimmobilien eignet sich f├╝r Privatanleger, die sich eine sichere, langfristige Kapitalanlage w├╝nschen. Wegen dem geringen Aufwand f├╝r Investoren und der gro├čen Sicherheit werden Pflegeapartments auch "Sorglos-Immobilien" genannt. Im Gegensatz zu anderen Kapitalanlagen sind Pflegeapartments konjunkturunabh├Ąngig und bieten eine vergleichsweise hohe Rendite.

Immobilien gelten schon lange als die am h├Âchsten vor Inflation gesch├╝tzte Anlageform. Im Falle einer Inflation steigt der Immobilienpreis, w├Ąhrend das Geld seinen Wert verliert. Sollten Sie eine Immobilie finanziert haben, bleibt der Nennwert der Schulden gleich, w├Ąhrend der reale Wert der Schulden durch die inflationsbedingte Geldentwertung sinkt. Somit kann es sogar einen positiven Effekt f├╝r Sie als Immobilienanleger haben.

Pflegeimmobilien verursachen f├╝r private Anleger keinen Verwaltungsaufwand:

pflegeimmobilien-als-kapitalanlage-infografik

  1. Sie erwerben als privater Anleger ein oder mehrere Zimmer beziehungsweise Wohnungen in einer Pflegeimmobilie.
  2. Der Betreiber k├╝mmert sich um die Vermietung der Zimmer, sodass Sie auch bei kurzzeitigem Leerstand keine Mietausf├Ąlle bef├╝rchten m├╝ssen.
  3. Um die Verwaltung und Instandhaltung k├╝mmert sich der Betreiber: Auf Sie kommt so keine zus├Ątzliche Arbeit zu.
  4. Sie erhalten eine attraktive Mietrendite von etwa 3 bis 4 Prozent, die durch einen Verbraucherpreisindex inflationssicher ist.

Die Geldanlage der Zukunft

Auf Basis von Daten des Statistischen Bundesamtes prognostiziert der vdek in seinen Basisdaten des Gesundheitswesens einen Anstieg der Lebenserwartung in Deutschland 2060 auf durchschnittlich 87 Jahre - eine Steigerung um 30 Prozent innerhalb des letzten Jahrhunderts. Die Deutschen werden immer ├Ąlter und liegen auch im internationalen Vergleich nur knapp hinter der Spitzengruppe.

pflegeimmobilien-lebenserwartung-deutschland-infografik-1950-bis-2060-2

  • Die Nachfrage nach Pflegepl├Ątzen wird in den n├Ąchsten 40 Jahren steigen.
  • Gesundheitsimmobilien sind ein Markt mit gro├čem Wachstumspotential.
  • Eine Investition in eine Pflegeimmobilie ist gleich zweifach zukunftsorientiert.

Bevorzugtes Belegungsrecht f├╝r Pflegeimmobilien

Wenn Sie in eine Pflegeimmobilie investieren, wird Ihnen im Gegenzug von vielen Betreibern ein bevorzugtes Belegungsrecht gew├Ąhrt. In den meisten F├Ąllen wird dieses Vorbelegungsrecht auch auf die direkten Angeh├Ârigen ausgeweitet ÔÇô sollten Sie, Ihr Partner oder Ihre Eltern einen Platz im Pflegeheim ben├Âtigen, haben Sie dank Ihrer Investition einen entscheidenden Vorzug.

Beachten Sie aber, dass das Vorbelegungsrecht nicht direkt an das von Ihnen erworbene Pflegeappartement gebunden ist, sondern im Bedarfsfall auf alle Immobilien des Betreibers ausgeweitet wird. Sollte das Appartement belegt sein, erhalten Sie eine vergleichbare R├Ąumlichkeit. Wenn eine Warteliste bei den Anlagen des Betreibers existiert, ziehen Sie an den anderen Interessenten, die keine Investoren sind, vorbei.

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Wer bietet ein Vorbelegungsrecht?

Nicht alle Betreiber bieten das bevorzugte Belegungsrecht an. Wenn das Vorbelegungsrecht Ihnen ein wichtiges Anliegen ist, sollten Sie das deshalb direkt im Erstgespr├Ąch erw├Ąhnen. Dann kann der Anbieter Ihnen direkt passende Vorschl├Ąge f├╝r Pflegeimmobilien machen.

7 gute Gr├╝nde f├╝r eine Investition in Pflegeimmobilien

In der Finanzbranche sind Pflegimmobilien lange kein Geheimtipp mehr: Sie gelten als besonders sichere und planbare Kapitalanlage. Viele Anleger sch├Ątzen diese Vorz├╝ge und nutzen ein Pflegeapartment als private Verm├Âgensvorsorge f├╝r das Alter. Dennoch sollte jede Investition gut durchdacht sein. Wir haben Ihnen 7 gute Gr├╝nde f├╝r Ihre Investition in Pflegeimmobilien als Kapitalanlage zusammengestellt.

  1. Finanzielle Sicherheit
    Sie erhalten eine attraktive, langfristige Rendite. ├ťber Mietausf├Ąlle m├╝ssen Sie sich keine Sorgen machen, denn Ihre Mietrendite wird sogar bei Leerstand weiter ausgezahlt.
  2. Attraktive Finanzierung
    Derzeit erhalten Sie dank niedriger Zinsen besonders g├╝nstige Kredite. Pflegeimmobilien werden gerne von Kreditunternehmen gef├Ârdert, da sie als sehr sichere Kapitalanlage gelten.
  3. Tilgungszusch├╝sse f├╝r Neubauten
    Energieeffiziente Neubauten werden von der KfW Bank mit bis zu 25 Prozent Tilgungszuschuss gef├Ârdert. Das bedeutet bis zu 37.500 Euro Zuschuss, sowohl bei Eigen- als auch bei Fremdkapital.
  4. Grundbucheintrag
    Sie stehen als Eigent├╝mer im Grundbuch und haben die Immobilie als sachlichen Gegenwert. Sie k├Ânnen Ihre Immobilie verkaufen, verschenken, beleihen oder vererben.
  5. Unabh├Ąngigkeit von Finanzm├Ąrkten und B├Ârse
    Pflegeimmobilien sind ein sehr sicheres Investment. Ihre Immobilie hat eine hohe Wertstabilit├Ąt und ist nicht von Konjunkturschwankungen oder Spekulationen abh├Ąngig.
  6. Bevorzugtes Belegungsrecht
    Sie haben bei Bedarf meist ein bevorzugtes Belegungsrecht f├╝r Heimpl├Ątze der Betreibergesellschaft in Ihrer N├Ąhe. Dieses Recht wird von vielen Betreibern auch f├╝r Ihre Angeh├Ârigen ausgesprochen.
  7. Kein Verwaltungsaufwand
    Die Betreibergesellschaft verwaltet das Pflegeheim. Sie m├╝ssen sich um nichts weiter k├╝mmern. Das macht die Pflegeimmobilie zur idealen, passiven Altersvorsorge.

Risiken der Investition

Allgemein gilt der Kauf einer Pflegeimmobilie als eine sichere Kapitalanlage mit geringen Risiken im Vergleich zu anderen Anlageformen. Denn die Rendite erhalten Sie nicht von den Bewohnern, sondern vom Betreiber. Dieser ist ├╝ber das Sozialamt im Falle eines Mietausfallen seitens des Bewohners gesch├╝tzt. Somit erhalten Sie Ihre Rendite weiterhin.

Zu einem Mietausfall seitens des Betreibers kommt es nur im Extremfall, wenn er in Konkurs geht und das gesamte Pflegeheim geschlossen werden muss. Wenn ein Betreiber insolvent gehen sollte, sind in der Regel mehrere P├Ąchter daran interessiert, die Pflegeimmobilie zu ├╝bernehmen. Ein Restrisiko verbleibt - dieses kann aber durch eine sorgf├Ąltige Auswahl des Anbieters minimiert werden.

Vergleich zwischen Privat- und Pflegeimmobilen

Es gibt verschiedene M├Âglichkeiten, Kapital in Immobilien anzulegen. Neben der Pflegeimmobilie setzen viele Anleger auch auf Privatimmobilien. Wir vergleichen f├╝r Sie die Vor- und Nachteile der zwei Kapitalanlagen.

Pflegeimmobilie
Privatimmobilie
Verwaltungsaufwand
Verwalter und Betreiber ├╝bernehmen alle Aufgaben
Eigent├╝mer ist f├╝r den Gro├čteil zust├Ąndig
Finanzielle Sicherheit
Rendite wird auch bei Leerstand gezahlt
Ohne Mieter kein Einkommen
Laufende Kosten
Beschr├Ąnken sich auf Instandhaltungskosten f├╝r Dach und Fach und Verwaltungsgeb├╝hr
Teilweise an den Mieter ├╝bertragen, Gro├čteil liegt beim Eigent├╝mer
Mietrendite
Sichere Mietrendite zwischen 3,0 und 4,0 Prozent
Mietrenditen zwischen 2,5 und 3,5 Prozent
Risiken
Bei Betreiberinsolvenz muss ein neuer Betreiber gefunden werden
Zahlungsunf├Ąhige Mieter, Mietnomaden

Fazit: Eine Pflegeimmobilie ist eine Kapitalanlage, die sich durch ein sehr geringes Risiko und wenig Aufwand bei einer starken Rendite von bis zu vier Prozent auszeichnet. Wer in einen der letzten Wachstumsm├Ąrkte investieren m├Âchte, sollte sich von einem Anbieter eingehend beraten lassen, um das passende Objekt zu finden. Pflegeimmobilien-Anbieter erstellen f├╝r jedes Objekt detaillierte Standortanalysen und wissen, welche Bautr├Ąger f├╝r Neubauten empfehlenswert sind.

Video: Pflegeimmobilien in zwei Minuten erklärt

Erfahren Sie in nur zwei Minuten alles ├╝ber die Vorteile von Pflegeimmobilien, die H├Âhe der Rendite und f├╝r wen eine Investition geeignet ist. Au├čerdem kl├Ąrt das Video auf, worauf bei Gesundheitsimmobilien geachtet werden sollte.

Die Anlageformen im Vergleich

Es gibt neben dem Kauf einer Pflegeimmobilie noch andere M├Âglichkeiten, in den Pflegemarkt zu investieren und die eigenen Finanzen aufzubessern. Die vier vorgestellten Modelle funktionieren ganz unterschiedlich und haben verschiedene Sicherheits- und Risikomerkmale.

Pflegeimmobilien

pflegeimmobilie-rustikal

Sie kaufen ein Appartement in einer Pflegeimmobilie. Zus├Ątzlich haben Sie die M├Âglichkeit, ├╝ber das bevorzugte Belegungsrecht lange Wartelisten zu umgehen und schnell einen Pflegeplatz bei einer Anlage des Betreibers zu erhalten. Um die effiziente Bewirtschaftung k├╝mmert sich der Heimbetreiber. Sie selbst haben mit der Verwaltung des Pflegeheimes nichts zu tun.

Nach dem Erwerb sind Sie offiziell im Grundbuch eingetragen. Sie k├Ânnen mit einer Rendite von etwa 3 bis 4 Prozent rechnen. Der Kaufpreis liegt bei etwa 3.000 Euro pro Quadratmeter, die laufenden Kosten f├╝r die Instandhaltungsr├╝cklage betr├Ągt etwa 20 Cent pro Quadratmeter. Zus├Ątzliche Kosten kommen f├╝r den Notar und den Grundbucheintrag zustande.

Offene Fonds

Eine weitere M├Âglichkeit in den Pflegemarkt zu investieren sind offene Fonds. Eine Investmentgesellschaft sammelt Ihr Geld und das Geld anderer Anleger. Diese Summe wird als Investmentfonds geb├╝ndelt und in eine flexible Anzahl von Pflegeimmobilien investiert. Das k├Ânnen nicht nur Pflegeheime oder betreutes Wohnen, sondern auch Krankenh├Ąuser sowie Reha-Kliniken sein.

Die Fondsanteile unterliegen Wertschwankungen. Sie k├Ânnen daher keine gro├čen Wertsteigerungen erwarten. Ihr Geld geh├Ârt zum ÔÇ×Sonderverm├ÂgenÔÇť der Investmentgesellschaft und ist auch im Falle eines Konkurses der Investmentgesellschaft sicher. Sie bekommen es bei Insolvenz der Gesellschaft direkt ausgezahlt. Kaum eine andere Anlageart ist so sicher und gut ├╝berwacht.

Geschlossene Fonds

pflegeimmobilie-senior-plant-investition Hier kaufen Gro├činvestoren mehrere Pflegeheime und b├╝ndeln sie zu einem geschlossenen Fonds. Sie als Investor beteiligen sich unternehmerisch und finanzieren diese Immobilien mit. Die Mindestanlagesumme betr├Ągt je nach Fonds zwischen 2.500 und 25.000 Euro. Die Laufzeit ist mit 10 bis 20 Jahren relativ lang.

Die Anteile werden nicht an der B├Ârse gehandelt und lassen sich vor Ende der Laufzeit nicht oder nur mit Verlust verkaufen. Als Anleger haften Sie mit der H├Âhe Ihrer Einlage und k├Ânnen so Ihr Geld verlieren. Da diese Anlageform risikoreich ist, sollten Sie bereits Erfahrungen mit Immobiliengesch├Ąften haben.

Aktien

Alternativ investieren Sie klassisch in Aktien. Hier legen Sie Ihr Geld eher langfristig an, da der Kurs ├╝ber die Zeit stark schwanken kann. Gleichzeitig ist die Gewinnm├Âglichkeit h├Âher als bei anderen Anlagen. Sie sollten aber bedenken, dass Sie hierbei keine Sicherheiten haben, denn der Wert Ihrer Anlage unterliegt t├Ąglichen Konjunkturschwankungen.

Aktienkurse verlaufen nicht linear, sondern sind einem st├Ąndigen Auf und Ab unterworfen. Somit ist diese Anlageform ist nur f├╝r Personen mit viel Erfahrung empfehlenswert, da das Risiko nicht zu untersch├Ątzen ist. Au├čerdem ist diese Anlageform auch mit mehr Eigenaufwand verbunden, da Sie einen dauerhaften ├ťberblick ├╝ber den Markt behalten m├╝ssen.

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Pflegeimmobilien als Kapitalanlage
Experteninterview mit Falk Jeude, Objektanalyst bei Pflegeobjekt

Das Interesse an Pflegeimmobilien als Kapitalanlage ist in den letzten Jahren deutlich gestiegen. Falk Jeude von Pflegeobjekt erl├Ąutert uns im Interview, weshalb sich Pflegeimmobilien so gut als Kapitalanlage eignen und wonach man sich als Investor richten sollte, um das richtige Objekt zu finden.


Der gro├če Zuwachs privater Investoren in Pflegeimmobilien steht im direkten Zusammenhang mit dem demographischen Wandel: Die Menschen in Deutschland werden immer ├Ąlter. Eine h├Ąusliche Pflege ist aber nicht immer m├Âglich. Dann ist der Umzug in eine Pflegeeinrichtung die einzige L├Âsung. Allerdings sind freie Pflegepl├Ątze fl├Ąchendeckend Mangelware ÔÇô der Bedarf wird inzwischen kaum noch zur H├Ąlfte gedeckt. ÔÇ×Man wei├č schon heute, dass sich der Anteil 80- und 90-J├Ąhriger in Deutschland in den n├Ąchsten 30 bis 40 Jahren mehr als verdoppeln wirdÔÇť, best├Ątigt Falk Jeude, Experte f├╝r Pflegeimmobilien.

Fakt ist auch: Ohne private Tr├Ąger w├╝rde das System der station├Ąren Pflege zusammenbrechen. Denn ├╝ber 40 Prozent aller Pflegeeinrichtungen werden in Deutschland von privaten Tr├Ągern gef├╝hrt, Tendenz steigend. Das Wachstum im Bereich der privaten Pflegeheimbetreiber ist deutlich gr├Â├čer als das der staatlich getragenen Einrichtungen. Diese Entwicklung l├Ąsst sich ├╝ber 20 Jahre lang zur├╝ckverfolgen. Damit tragen die privaten Tr├Ąger nachhaltig mehr zur Bew├Ąltigung des demographischen Wandels bei als der Staat. Das w├Ąre ohne private Investoren, die in Pflegeimmobilien als Kapitalanlage investieren, in diesem Umfang nicht m├Âglich.

ÔÇ×Man erwirbt eine Immobilie ohne jeglichen vermieter- oder verwaltertypischen Aufwand, daf├╝r mit langfristigem Pachtvertrag und sicherer Miete, selbst bei Leerstand.ÔÇť
ÔÇô Falk Jeude, Experte f├╝r Pflegeimmobilien

Wer in eine Pflegeimmobilie investiert hat, wird als Besitzer im Grundbuch eingetragen und kann sie jederzeit vererben, verschenken oder verkaufen. Die gr├Â├čten Vorteile von Pflegeimmobilien sind sichere Renditen und der verschwindend geringe Aufwand f├╝r den Investor. Die Renditen variieren je nach Objekt, laut dem Immobilienexperten liegen aber 80 bis 90 Prozent der Renditen zwischen drei und vier Prozent. Oft herrscht der Irrglaube, eine Investition in eine Pflegeimmobilie w├╝rde auf Kosten der Bewohner gehen. Die Miets├Ątze in Pflegeeinrichtungen bleiben durch private Investitionen aber unber├╝hrt. ÔÇ×F├╝r die Mieten werden verschiedene Betreiber oder Pflegeheime in derselben Region zugrunde gelegtÔÇť, erl├Ąutert der Experte.

ÔÇ×Jemand, der sein Geld investiert, macht das nat├╝rlich, um es bestm├Âglich anzulegen. Aber man muss ganz klar sagen: Mit diesem Geld wird der Bau von Pflegeeinrichtungen realisiert.ÔÇť
ÔÇô Falk Jeude, Experte f├╝r Pflegeimmobilien

Ein Investment in Pflegeimmobilien ist auch gesellschaftlich sinnvoll, denn es f├Ârdert den Bau neuer Pflegeeinrichtungen und f├╝hrt damit in direkter Konsequenz auch zu mehr Pflegepl├Ątzen. Nat├╝rlich ist es m├Âglich, in bereits bestehende Pflegeimmobilien zu investieren. F├╝r interessierte Investoren hat der Experte aber einen besonderen Tipp: ÔÇ×Wir empfehlen immer, in Neubauanlagen zu investieren.ÔÇť Denn f├╝r viele Neubauten gibt es einen Tilgungszuschuss der KfW-Bank. Die H├Âhe ist abh├Ąngig von der Energieeffizienzklasse, bis zu 25 Prozent Zuschuss sind m├Âglich. ÔÇ×Das ist dann ein reiner Zuschuss, den man erh├Ąlt, weil man in ein so nachhaltig gebautes Objekt investiert.ÔÇť

Laut der Einsch├Ątzung des Experten gibt es bei etwa 95 Prozent der Investitionen auch das sogenannte bevorzugte Belegungsrecht. Dann erhalten der private Anleger oder seine Angeh├Ârigen ersten Grades eine priorisierte Behandlung, wenn ein Pflegeplatz ben├Âtigt wird. ÔÇ×Das wird zu 99,9 Prozent der F├Ąlle sicherlich nicht die Immobilie sein, die man selbst erworben hat, sondern ein vergleichbares Appartement dieses Betreibers.ÔÇť Das sei aber eher ein Bonus als ein entscheidender Faktor bei der Entscheidung. Eine an einem Investment interessierte Personen sollte sich bei der Wahl der Investition nicht nach der Wohnortn├Ąhe, sondern nach Standortanalysen von Immobilienexperten richten. Dann ist die Chance auf eine hohe Rendite auch gr├Â├čer. Denn letzten Endes sind Pflegeimmobilien vor allem eines: Eine sehr sichere, renditestarke und fast aufwandslose Kapitalanlage.

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Über den Experten

Falk Jeude ist seit zwei Jahren Objektanalyst bei der Firma Pflegeobjekt. Dort unterst├╝tzt er Kunden bei der Auswahl passender Objekte und Finanzierungspartner f├╝r Pflegeimmobilien.

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  • Praktische Checklisten und Tipps
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Eine Pflegeimmobilie ist eine Eigentumswohnung in einem privaten oder staatlichen Pflegeheim. Oft werden Pflegeimmobilien auch als Pflegeapartments bezeichnet. Sie erwerben also nicht ein komplettes Pflegeheim, sondern eine einzelne Wohnung.

Die Betreibergesellschaft verwaltet die Pflegeimmobilie. Sie selbst haben also keinen Kontakt zu dem Bewohner und m├╝ssen sich auch sonst nicht um die Appartements k├╝mmern. Die Betreiber sorgen f├╝r die Betreuung der Bewohner, die Bewirtschaftung, die Instandhaltung und die Organisation.

Der Kaufpreis einer Pflegeimmobilie liegt im Durchschnitt bei 3000 bis 4000 Euro pro Quadratmeter. Dazu kommen Kosten f├╝r den Notar und den Grundbucheintrag. Diese betragen in etwa 1,5 ÔÇô 2,2 Prozent des Kaufpreises. Die Instandhaltungsr├╝cklage, die Sie an den Betreiber zahlen, liegt bei circa 25 Cent pro Quadratmeter im Monat.

Nat├╝rlich haben Sie die M├Âglichkeit, einen Teil des Kaufpreises zu finanzieren und so von den derzeit g├╝nstigen Zinskonditionen zu profitieren. Ein Gro├čteil der neugebauten Pflegeobjekte ist zudem ├╝ber ein KfW-Effizienzhaus-Zuschuss f├Ârderf├Ąhig. Au├čerdem haben Sie mit einer Pflegeimmobilie einen hohen Inflationsschutz.

Die Verwaltung der Pflegeappartements ├╝bernimmt die Betreibergesellschaft, sodass Sie sich um nichts k├╝mmern m├╝ssen. Die langfristig auslegten Mietvertr├Ąge garantieren eine gute Rendite von circa 3 bis 4 Prozent ├╝ber einen Zeitraum von mindestens 20 Jahren. Dadurch sind Pflegeimmobilien die ideale private Altersvorsorge.

Viele Betreiber bieten das sogenannte bevorzugte Belegungsrecht f├╝r private Investoren an. Dieses sichert Ihnen bei Bedarf einen Platz in einem Pflegeapartment des Betreibers zu. Beachten Sie, dass dies nicht das Pflegeapartment ist, in welches Sie investiert haben. Dieses Recht gilt auch f├╝r Ihre Angeh├Ârigen.

Manche Pflegeimmobilien befinden sich zum Kaufzeitpunkt noch im Bau. Wenn im Kaufvertrag eine Pre-Opening-Phase vermerkt ist, werden die ersten Monatsmieten verrechnet, da das Haus erst belegt wird. Meistens handelt es sich um maximal drei Monate. Einen Monat nach der Pre-Opening-Phase erhalten Sie dann Ihre volle Monatsrendite. Dann spielt es keine Rolle mehr, ob das Haus belegt ist oder nicht.

Als Besitzer einer Pflegeimmobilie k├Ânnen Sie j├Ąhrlich 2 Prozent auf den Wert des von Ihnen erworbenen Geb├Ąudeteils als Werbungskosten absetzten. Die Absetzung f├╝r Nutzung wird in der Steuererkl├Ąrung angegeben. Das senkt Ihre Steuerlast. Diesen Steueranteil k├Ânnen Sie 50 Jahre lang geltend machen.

Pflegeimmobilien als Kapitalanlage eignen sich vor allem f├╝r private Anleger, die viel Wert auf eine sichere Geldanlage legen. Pflegeimmobilien bringen eine planbare Rendite von circa 3 bis 4 Prozent ein und haben einen hohen Inflationsschutz. So sind die Mieten konjunktur- und inflationsunabh├Ąngig.

Wir beraten Sie unverbindlich und kostenlos zu Ihren M├Âglichkeiten, eine Pflegeimmobilie als Kapitalanlage zu erwerben und helfen Ihnen bei der Wahl passender Finanzierungsm├Âglichkeiten. Au├čerdem schicken wir Ihnen im Anschluss an die telefonische Erstberatung eine Liste ausgew├Ąhlter Anbieter vor, bei denen Sie direkt verschiedene Pflegeimmobilien vergleichen k├Ânnen.

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